Başlık: Bir Yatırım Danışmanı Seçme Kelime Sayısı: 490 Özet: Bu bülten, finansal hizmetler endüstrisinin işletilmesine ilişkin bilgiler sağlamak ve bireysel yatırımcıların ihtiyaçlarına en uygun tavsiye türü konusunda kararlar almalarına yardımcı olmak için geliştirilmiştir

Başlık: Bir Yatırım Danışmanı Seçme Kelime Sayısı: 490 Özet: Bu bülten, finansal hizmetler endüstrisinin işletilmesine ilişkin bilgiler sağlamak ve bireysel yatırımcıların ihtiyaçlarına en uygun tavsiye türü konusunda kararlar almalarına yardımcı olmak için geliştirilmiştir.Bir şekilde yatırım tavsiyesi veren birçok profesyonel olsa da, finans uzmanlarının tasarruflarınızla emanet etmeden önce sahip olması gereken bazı kimlik bilgileri ve lisansları vardır.Çeşitli lisansları ve CE'yi keşfedeceğiz ...

Anahtar Kelimeler: Makale Vücudu: Bu bülten, finansal hizmetler endüstrisinin işletilmesine ilişkin bilgiler sağlamak ve bireysel yatırımcıların ihtiyaçlarına en uygun tavsiye türü konusunda kararlar almalarına yardımcı olmak için geliştirilmiştir.Bir şekilde yatırım tavsiyesi veren birçok profesyonel olsa da, finans uzmanlarının tasarruflarınızla emanet etmeden önce sahip olması gereken bazı kimlik bilgileri ve lisansları vardır.Hangi tür profesyonellerin ihtiyaçlarınıza en uygun olabileceğini belirlemek için çeşitli lisansları ve sertifikaları keşfedeceğiz.

Finansal Danışman, Finans Danışmanı, Yatırım Danışmanı, Finansal Planlayıcı, Kayıtlı Temsilci, Hisse Senedi Acentesi, Değişken Ürünler Temsilcisi veya Sigorta Acentesi, finansal hizmetler sektöründe yapılan mesleki görevleri tanımlamak için kullanılan şartların çoğu.Ücret tabanlı veya komisyon tabanlı tazminat, karışıma atılan ve müşteri karışıklığına neden olan terimlerdir.Gerçekte, lisanslı bir profesyonel tüm bu başlıklara sahip olabilir, az önce belirlediğimiz tüm bu hizmetleri gerçekleştirebilir ve bir müşteri ile bir ücret veya komisyon temelli kapasitede çalışabilir.

Ulusal Menkul Kıymetler Derneği (NASD), menkul kıymetler endüstrisini kendi kendine düzenleyen derneklerden biridir

Ulusal Menkul Kıymetler Derneği (NASD), menkul kıymetler endüstrisini kendi kendine düzenleyen derneklerden biridir.Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), NASD ve New York Borsası (NYSE) gibi borsaları denetleyen devlet kurumudur.NASD kayıtlı temsilcileri lisans alırken, Menkul Kıymetler SEC veya Bireysel Devlet Büroları Yatırım Danışmanlarını (RIA) kaydeder.Finansal Planlayıcı, Finansal Danışman veya Finansal Hizmetler Uzmanlarını tanımlamak için kullanılan diğer şartlar, bir RIA'yı tanımlamanın başka yollarıdır.Sigorta acenteleri bireysel bankacılık ve sigorta departmanları tarafından lisanslanmıştır.Temsilci değişken yıllık gelirler veya değişken evrensel hayat sigortası gibi değişken ürünler satıyorsa, bir NASD lisansına sahip olmalıdır.

NASD'nin birçok lisansı vardır, ancak birçok profesyonelin en az 65 serisi vardır, bu da birçok eyalette kayıtlı bir yatırım danışmanı olması gereken bir NASD lisansıdır.Bu, hiç lisansa sahip olmamanın minimum değeridir.Kayıtlı bir temsilci olabilmek için, gereken asgari lisans NASD'den bir Seri 6'dır.Bu, bir temsilciye yatırım fonları satma ve bir menkul kıymetler firması ile bir ilişki kurma hakkı verir.Değişken ürünleri satmak için bir sigorta lisansı, temsilcinin değişken yıllık gelirler veya değişken evrensel hayat sigortası sağlamasını sağlar.

Hisse senedi, tahvil, GYO ve sınırlı ortaklık satışlarının yanı sıra yatırım fonu, ETF'ler, değişken yıllık gelir ve değişken evrensel yaşam satışları tavsiyesi ve işlem yapmak için, kayıtlı bir temsilcinin bir Seri 7 lisansının yanı sıra değişken bir yaşam lisansı olması gerekir.63 Serisi alarak, tüm yatırım danışmanı ilişkilerini brokerlerine/satıcılarına ifşa ederek ve devlet Menkul Kıymetler Bürosu'na veya SEC'e kaydolarak, varlıklar 25 milyonun üzerindeyse, kayıtlı bir temsilcinin kayıtlı bir temsilci ve kayıtlı yatırım danışmanı olarak ikili bir kaydı olabilir.Bu aşamaya ulaşıldıktan sonra, bir yatırım danışmanı bir müşteriye müşteri için ücrete dayalı veya komisyon tabanlı tazminatın en iyisi olup olmadığını gösterebilir.